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隨著全球經(jīng)濟(jì)的數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化水平持續(xù)提升，數(shù)字技術(shù)與實體經(jīng)濟(jì)不斷融合和互相促進(jìn)，企業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型也是把握新一輪科技革命、產(chǎn)業(yè)革命和數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇。近幾年，司庫在企業(yè)中的的戰(zhàn)略價值日益明顯，承擔(dān)著組織中的領(lǐng)導(dǎo)和支持作用，越來越多的企業(yè)以司庫建設(shè)為抓手，加快推進(jìn)自身財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型成為趨勢。

本文通過對企業(yè)司庫管理的市場訴求分析，用友多年來服務(wù)企業(yè)客戶的經(jīng)驗，并結(jié)合近兩年政策熱點(diǎn)洞察，企業(yè)未來將“從財務(wù)走向金融”“從信息化走向數(shù)智化”“從兼職走向?qū)Ｂ?rdquo;，表現(xiàn)為業(yè)務(wù)、技術(shù)和組織三大方面的趨勢。

企業(yè)司庫建設(shè)現(xiàn)狀及洞察

從全球調(diào)研來看，司庫的戰(zhàn)略價值日益明顯，承擔(dān)著組織的領(lǐng)導(dǎo)和支持作用；從國內(nèi)政策洞察及解讀來看，國務(wù)院國資委的系列文件將司庫推入發(fā)展的“快車道”，司庫體系建設(shè)是企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型和業(yè)財融合的重要一環(huán)。國內(nèi)政策導(dǎo)向，司庫市場爆發(fā)式增長，從2022年國務(wù)院國資委發(fā)布《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》（下文簡稱“1號文”）開始，各地方國資委逐步跟進(jìn)；2023年10月19日，國務(wù)院國資委再次發(fā)文《關(guān)于規(guī)范中央企業(yè)貿(mào)易管理嚴(yán)禁各類虛假貿(mào)易的通知》（下文簡稱“嚴(yán)禁虛假貿(mào)易的通知”），成為企業(yè)業(yè)財一體化的突破性文件，對企業(yè)司庫建設(shè)提出了更高的要求。全球司庫市場趨勢上升顯著，根據(jù)Insight Partners投資公司的洞察，全球司庫和風(fēng)險管理市場份額在2028年將上升到71億美元，企業(yè)現(xiàn)金流動性管理以及金融資源配置的訴求將尤為突出。數(shù)字技術(shù)賦能推動司庫發(fā)展，根據(jù)IDC國際數(shù)據(jù)公司最新數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計2027年中國大數(shù)據(jù)IT投資規(guī)模有望達(dá)到430億美元，增速位居全球第一。企業(yè)對司庫的訴求更加聚焦，從全球市場來看，企業(yè)對金融分析服務(wù)的需求不斷增長，基于云的資金和風(fēng)險管理平臺的使用越來越多。調(diào)查顯示，有46.15%的企業(yè)通過數(shù)據(jù)治理，構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動的分析決策模型、經(jīng)營分析模型、風(fēng)險監(jiān)控模型等，為企業(yè)現(xiàn)金流預(yù)測、投融資決策等司庫管理工作提供智能化技術(shù)支撐。

2024-2025年企業(yè)司庫管理“七大趨勢”

隨著企業(yè)司庫管理市場趨勢明顯上升、技術(shù)推動發(fā)展和企業(yè)訴求的聚焦，同時在國務(wù)院國資委以及地方國資委系列政策的基礎(chǔ)上，2024到2025年企業(yè)司庫管理發(fā)展的趨勢將體現(xiàn)在業(yè)務(wù)趨勢、技術(shù)趨勢以及組織趨勢三個方面。

用友基于多年服務(wù)企業(yè)資金和司庫管理的經(jīng)營經(jīng)驗，以及對數(shù)智化的洞察得出，企業(yè)未來的業(yè)務(wù)趨勢將從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)走向高階司庫業(yè)務(wù)，即“從財務(wù)走向金融”；將通過技術(shù)的數(shù)據(jù)和智能更好地服務(wù)業(yè)務(wù)，即“從信息化走向數(shù)智化”；同時司庫也將會逐步打造專業(yè)組織運(yùn)營，即“從兼職走向?qū)Ｂ?rdquo;成為未來趨勢。這些趨勢變化集合企業(yè)的司庫建設(shè)將推動價值提升，司庫將逐步參與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與計劃、并將賦能企業(yè)戰(zhàn)略作為重要目標(biāo)。

2024-2025年全球司庫“七大趨勢”分析

（一）業(yè)務(wù)“從財務(wù)走向金融”

趨勢一：更加重視現(xiàn)金流預(yù)測和金融產(chǎn)品，加強(qiáng)企業(yè)資源配置

受全球政治局勢的影響和后疫情時代的到來，未來企業(yè)司庫管理的升級對業(yè)務(wù)提出了更高的要求。企業(yè)CFO將現(xiàn)金流的預(yù)測和金融產(chǎn)品組合應(yīng)用作為首要任務(wù)，根據(jù)市場調(diào)查，企業(yè)三年內(nèi)對現(xiàn)金流預(yù)測的訴求極速上漲，從18.04%上升到38.46%，企業(yè)未來會更加重視現(xiàn)金流預(yù)測，避免由于現(xiàn)金流斷裂而帶來的破產(chǎn)風(fēng)險和高融資成本。

現(xiàn)金流預(yù)測可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)并明確投資方向。企業(yè)希望通過提前確定的現(xiàn)金流入和流出的時間、數(shù)額和地點(diǎn)，結(jié)合大數(shù)據(jù)及模型算法等技術(shù)手段提高現(xiàn)金和流動性頭寸的可見性，從而確定未來融資的需求和流動性資金的使用量，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)提供的各類金融產(chǎn)品，進(jìn)行金融產(chǎn)品組合，做好金融資源配置，能夠降低資金成本并提高盈余資金的收益，這也對企業(yè)司庫數(shù)字化建設(shè)中金融產(chǎn)品系統(tǒng)能夠隨時定義市場出現(xiàn)的新品種，實時創(chuàng)新金融工具產(chǎn)品如：投資、融資、貨幣市場、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、期貨等司庫金融品種提出了更高的要求，司庫可以借助專業(yè)的力量更好地加強(qiáng)企業(yè)金融資源配置。

趨勢二：從司庫基礎(chǔ)建設(shè)轉(zhuǎn)向智慧風(fēng)控，全面升級司庫“護(hù)城河”

從2022年1月國務(wù)院國資委發(fā)布“1號文”，到2023年10月國務(wù)院國資委發(fā)布“嚴(yán)禁虛假貿(mào)易的通知”，各央企以及大型民企集團(tuán)防范資金風(fēng)險已經(jīng)成為司庫管理的重中之重，企業(yè)需要從資金舞弊及合規(guī)風(fēng)險、流動性風(fēng)險、金融市場風(fēng)險、信用風(fēng)險以及虛假貿(mào)易和民企掛靠風(fēng)險管理等多方面建立司庫的“護(hù)城河”。

從近兩年企業(yè)司庫建設(shè)趨勢調(diào)查顯示，大型央企、國企在司庫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)上已經(jīng)逐步成熟并初見成效，未來大部分企業(yè)司庫建設(shè)的重心將轉(zhuǎn)向以智慧監(jiān)督風(fēng)險管理為建設(shè)中心，通過數(shù)字化的手段形成體系化的風(fēng)險管理。在資金舞弊和合規(guī)風(fēng)險方面，集團(tuán)司庫能夠根據(jù)企業(yè)各板塊特點(diǎn)、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風(fēng)險監(jiān)控模型和指標(biāo)，對下屬企業(yè)在司庫業(yè)務(wù)開展過程中實時進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控和攔截。在市場風(fēng)險方面，企業(yè)所關(guān)注的利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險可以通過數(shù)字化手段連接外部社會化市場數(shù)據(jù)，通過最新的市場價格以及外匯敞口，科學(xué)形成對沖方案，規(guī)避市場風(fēng)險。企業(yè)通過建立事前、事中和事后的體系化風(fēng)險并融入智能AI，將風(fēng)險管理制度通過信息化建設(shè)落地，實現(xiàn)可量化和智能化的風(fēng)控，提升風(fēng)險預(yù)判和預(yù)警能力。

趨勢三：應(yīng)對全球市場變化趨勢，統(tǒng)籌管控境內(nèi)外金融資源

隨著我國持續(xù)提高對外開放水平，許多企業(yè)加快了國際業(yè)務(wù)布局，國務(wù)院國資委要求中央企業(yè)在司庫體系中納入對境外資金的管理，推動境內(nèi)外、本外幣一體化，將金融資源配置和調(diào)度的范圍擴(kuò)展至全球，不同于境內(nèi)資金的統(tǒng)籌管理，境外資金需要考慮更多的復(fù)雜因素，例如時差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國公司對于建立起一整套支持多幣種、多時區(qū)、多語言、一體化的全球司庫體系成為趨勢和必然。

目前，有33.68%的企業(yè)對于全球化整體司庫運(yùn)營和規(guī)劃存在很大的訴求，企業(yè)在全球資金的“可視”上希望更多的業(yè)務(wù)類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結(jié)算的連接，業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大到結(jié)售匯業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)和票證等業(yè)務(wù)，在提高資金可視度的同時，可以大幅度提高資金周轉(zhuǎn)效率；在全球資金的“可控”上，主要趨勢在資金預(yù)算對業(yè)務(wù)規(guī)模的可控，通過數(shù)字化的手段建立體系化的資金專項預(yù)算，有效管控投融資規(guī)模、衍生品規(guī)模以及擔(dān)保規(guī)模等，不僅可以提高資金管理效率，同時也保證了日常生產(chǎn)經(jīng)營活動的有序進(jìn)行；在全球資金的“可配”上，主要體現(xiàn)在全球資金的集中，通過區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結(jié)合外匯管制要求在全球范圍內(nèi)設(shè)立合適的境內(nèi)及境外結(jié)算中心，從而統(tǒng)籌境內(nèi)外金融資源合理進(jìn)行配置，進(jìn)一步創(chuàng)造金融價值。

趨勢四：未來業(yè)財更加深度融合，驅(qū)動企業(yè)價值再造

根據(jù)財資中國《2022-2023年中國司庫報告》調(diào)研顯示，近70%的企業(yè)在數(shù)據(jù)管理實踐中的首要工作便是打通業(yè)財數(shù)據(jù)。企業(yè)在貫通業(yè)財流程與數(shù)據(jù)，解決數(shù)據(jù)時效性不足、業(yè)財數(shù)據(jù)不暢通、業(yè)務(wù)嵌入不夠、虛假貿(mào)易等風(fēng)險無法穿透監(jiān)測等問題，迫切的需要建立業(yè)財稅資檔一體化的信息化系統(tǒng)，這也將是企業(yè)司庫管理創(chuàng)新的主要動作。

企業(yè)希望通過業(yè)財深度融合將流程打通，從“采購到付款”和“銷售到收款”，能夠快速準(zhǔn)確地進(jìn)行信息流轉(zhuǎn)、消除信息壁壘、提升內(nèi)部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業(yè)的經(jīng)營效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關(guān)風(fēng)險；通過業(yè)財深度融合將經(jīng)營活動中積累的大量數(shù)據(jù)進(jìn)行沉淀，建立數(shù)據(jù)中臺對數(shù)據(jù)進(jìn)行加工和清理，實現(xiàn)多維度的數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)鉆取，從而滿足企業(yè)中高層決策的需要；業(yè)財深度融合能夠更易于司庫進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付賬款清繳、資金預(yù)算管控、資金預(yù)測等方面的業(yè)務(wù)開展。業(yè)財稅資檔的業(yè)務(wù)融合可以推動司庫人員走出財務(wù)部門，走進(jìn)業(yè)務(wù)部門，基于自身掌握的司庫數(shù)據(jù)與專業(yè)分析能力，為管理層與業(yè)務(wù)部門提供分析和決策支持。

（二）技術(shù)“從信息化走向數(shù)智化”

趨勢五：智能技術(shù)的深度應(yīng)用，成為司庫升級的“助推器”

大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變革升級，司庫管理業(yè)務(wù)將通過云計算、人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司庫團(tuán)隊只有具備了數(shù)據(jù)處理能力、科技平臺運(yùn)用能力等，才能在創(chuàng)新和戰(zhàn)略思維的引導(dǎo)下，將司庫、金融等專業(yè)知識儲備在日常司庫經(jīng)營的數(shù)字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來，司庫要不斷走向數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化。

企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)據(jù)模式和以往經(jīng)驗中學(xué)習(xí)，擴(kuò)展至由機(jī)器輔助完成相關(guān)工作，從而推動企業(yè)司庫的智能化進(jìn)程。經(jīng)過市場調(diào)查顯示，企業(yè)希望將人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)運(yùn)用于持續(xù)提升回單自動認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理中的第一大使用場景。同時，人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)還將在司庫RPA流程自動化、到賬通知認(rèn)領(lǐng)規(guī)則沉淀、OCR合同識別、文件準(zhǔn)確度識別、智能VPA助手、風(fēng)險識別等業(yè)務(wù)中深度應(yīng)用。

趨勢六：構(gòu)建司庫決策分析，提升司庫戰(zhàn)略價值

國務(wù)院國資委文件中指出，司庫建設(shè)要加強(qiáng)戰(zhàn)略決策支持管理。要不斷增強(qiáng)和完善司庫信息系統(tǒng)功能，全面挖掘數(shù)據(jù)價值,對資金頭寸、融資成本、利率匯率等進(jìn)行多維度、全方位的分析研判，及時識別風(fēng)險隱患。

通過市場調(diào)查顯示，有48.72%的企業(yè)希望進(jìn)行數(shù)據(jù)治理并建設(shè)數(shù)據(jù)中臺，能夠通過打造強(qiáng)大的數(shù)據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營能力和司庫金融資源數(shù)據(jù)整合能力，來開展關(guān)鍵業(yè)務(wù)和歷史記錄的大數(shù)據(jù)分析，總結(jié)資金收支波動的規(guī)律,優(yōu)化資金預(yù)算管理;要根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)授信額度、利率和期限，結(jié)合集團(tuán)各類融資需求，優(yōu)化債務(wù)融資方案；基于業(yè)財稅資檔的一體化融合，充分利用業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)建立從資金后端到業(yè)務(wù)前端的全流程分析模型，實現(xiàn)資金分析場景化動態(tài)化和智能化，為企業(yè)重大經(jīng)營投資活動提供決策支持。

（三）組織“從兼職走向?qū)Ｂ?rdquo;

趨勢七：打造司庫管理專業(yè)組織，成為未來管理趨勢

組織架構(gòu)建設(shè)是企業(yè)司庫體系建設(shè)的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協(xié)調(diào)司庫組織架構(gòu)中的內(nèi)部關(guān)系，以及司庫管理目標(biāo)的落地。國資委發(fā)布的“1號文”中指出，集團(tuán)財務(wù)部門負(fù)責(zé)制定司庫管理戰(zhàn)略和政策統(tǒng)籌協(xié)調(diào)司庫管理工作并開展監(jiān)督考核；財務(wù)公司、資金中心等管理平臺要發(fā)揮資金歸集、資金結(jié)算、資金監(jiān)控和金融服務(wù)等作用；子企業(yè)負(fù)責(zé)資金等金融資源的具體運(yùn)作。

2024-2025年，企業(yè)會將目標(biāo)鎖定在財務(wù)部、財務(wù)公司和資金部作為司庫管理組織，其中將財務(wù)部或單獨(dú)的司庫部門作為司庫管理組織將成為主流，司庫比財務(wù)公司更有利于發(fā)揮協(xié)同管理與戰(zhàn)略性的資源配置功能。從我國財務(wù)公司實際運(yùn)作模式和效果來看，財務(wù)公司對于解決集團(tuán)整體“存貸雙高”的問題、緩解企業(yè)外部投融資約束、破除資金管理系統(tǒng)信息孤島等方面起到了非常積極的作用，但是財務(wù)公司對于集團(tuán)整體資金管理的組織設(shè)計、人力資源配置、績效評價等管理職能方面，要站在集團(tuán)戰(zhàn)略層面協(xié)同解決問題還存在諸多困難。

企業(yè)迫切的需要單獨(dú)設(shè)立司庫組織、強(qiáng)化頂層設(shè)計、建設(shè)人才隊伍、明確發(fā)展路徑將成為趨勢，在組織人才方面，司庫的人才一定是“綜合化”和“數(shù)字化”的，司庫的專業(yè)組織需要懂得業(yè)務(wù)、熟知技術(shù)、善于財務(wù)、了解金融的復(fù)合型人才，這樣企業(yè)才能夠?qū)⑺編炻毮芟驊?zhàn)略和風(fēng)險管控轉(zhuǎn)變，這種先進(jìn)的司庫組織結(jié)構(gòu)體系能夠為企業(yè)戰(zhàn)略服務(wù)帶來更大的價值。

未來，隨著全球政治經(jīng)濟(jì)格局的變化、數(shù)字化智能化技術(shù)的快速演進(jìn)、金融支付手段更新迭代，司庫還會出現(xiàn)更多的發(fā)展趨勢。

用友BIP全球司庫以流動性及風(fēng)險管理為核心，連接全球金融資源，覆蓋資金舞弊及合規(guī)、流動性、市場、信用風(fēng)險管理，是通過數(shù)智化實現(xiàn)戰(zhàn)略增值的新一代全球司庫產(chǎn)品。在企業(yè)面對“從財務(wù)走向金融”的趨勢時，用友能夠幫助企業(yè)從全球結(jié)算、全業(yè)務(wù)社會化連接、現(xiàn)金流預(yù)測、全面風(fēng)險管控，并通過業(yè)財稅資檔一體化建設(shè)，幫助企業(yè)實現(xiàn)全球金融資源配置；在企業(yè)面對“從信息化走向數(shù)智化”的趨勢時，用友通過RPA、VPA、OCR、數(shù)智員工、數(shù)據(jù)中臺、智能分析、大模型等的深度應(yīng)用，加速資金健康運(yùn)轉(zhuǎn)提升效率；在企業(yè)面對組織人員“從兼職走向?qū)Ｂ?rdquo;的趨勢時，用友可以提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)司庫組織管理職能更加專業(yè)化。用友也將持續(xù)迭代自身的產(chǎn)品和服務(wù)，從而引領(lǐng)企業(yè)發(fā)展，并實現(xiàn)與客戶的共創(chuàng)共贏。

文章來源：用友BIP

文章原文：https://mp.weixin.qq.com/s/OJCUDNnp4eolIbzqXhQH6Q

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